改革开放以来，我国经济的快速发展促进了国民财富的积累，公众对财富管理的需求日益增长。财富管理是广大居民增加财富收入的重要的渠道。自党的十八大以来，党中央把逐步实现全体人民的共同富裕摆在了十分重要的位置，特别是党的十九大以来，共同富裕的相关部署不断提速。2022年1月，在2022年世界经济论坛视频会议上进一步指出，中国要实现共同富裕，但不是搞平均主义，而是要先把“蛋糕”做大，然后通过合理的制度安排把“蛋糕”分好，水涨船高、各得其所，让发展成果更多更公平惠及全体人民。党的二十大报告提出，中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。共同富裕是中国特色社会主义的本质要求，也是一个长期的历史过程。可以看到，在共同富裕逐步实现的过程中，财富管理行业也迎来了难得的发展机遇。

       一、主要做法

       2014年2月10日，中国人民银行等十一个部门联合向山东省人民政府下发《关于印发青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案的通知》（银发〔2014〕38号）。这标志着山东省青岛市财富管理金融综合改革试验区正式获国家批复，青岛市成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区。试验区致力于发挥青岛市在财富管理方面的优势，加快推进财富管理发展，探索多渠道增加居民财产性收入。

       2018年，北京首次提出建设“具有国际竞争力和区域辐射力的财富管理中心”，2020年又明确提出打造“全球财富管理中心”。2022年5月27日，北京市地方金融监督管理局、人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，旨在全面提升财富管理行业发展水平，加快建设全球财富管理中心。《意见》的目标是到2023年，培育一批优质财富管理机构和人才，财富管理产品类型不断丰富，财富管理服务能力持续优化，财富管理发展水平显著提升；到2025年，基本建成财富管理法治体系健全、市场规范有序、国际影响力较大的全球财富管理中心。

       2021年5月，上海市政府印发《关于加快推进上海全球资产管理中心建设的若干意见》，成为我国首个由省级政府层面出台的，系统性支持银行理财、信托、证券、基金、保险、私募、期货等大资产管理行业发展的文件。大力发展资产管理行业，打造有全球影响力的资产管理中心，有助于满足居民财富保值增值需求，提高居民财产性收入，贯彻“人民城市人民建、人民城市为人民”重要理念；作为建设全球资管中心核心功能区的陆家嘴金融城，在中国财富管理市场中发挥着重要作用。2022年3月3日，陆家嘴金融城与国际信托与资产规划学会举行对话，陆家嘴金融城理事会与国际信托与资产规划学会签署战略合作备忘录，双方将发挥各自优势，促进全球信托业协同发展，助力财富信托与规划事业在中国的发展，为行业提供全球视角，推动上海进一步提升全球资产管理中心服务能级。

       2022年1月，《深圳市金融业高质量发展“十四五”规划》印发实施，提出在有效防范风险的前提下，着力打造“一区四中心”。其中，“四中心”之一的国际财富管理中心，是首次在深圳金融五年规划中写入。2022年10月，深圳市地方金融监管局依法组织召开听证会，就《关于加快建设国际财富管理中心的意见（征求意见稿）》（以下简称《意见》）听取社会各界的意见和建议。《意见》从财富管理产业体系、财富管理行业创新、财富管理市场开放、财富管理营商环境等方面，共提出25条举措。发展目标是到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家，注册的QFLP、QDIE、WFOE PFM试点机构不少于300家。对于哪几类机构是重点发展方向等问题，是本次听证会的重点，同时还包括加快家族信托产品商事登记改革、引导加大可持续投资力度、防范扩大规模后的风险等内容。

       2016年12月26日下午，浙江省召开了钱塘江金融港湾建设推进大会，会上发布了《钱塘江金融港湾规划》。根据《规划》，在功能分区和核心业态上，钱塘江金融港湾将设立“钱江财富管理核心区” 、“钱江私募基金走廊”、“钱江金融大数据创新基地”、“钱江新金融众创空间”等四大功能区块。其中，钱江财富管理核心区以钱江新城和钱江世纪城为中心，主要集聚各类金融机构和财富管理机构总部、金融要素交易平台。2020年7月，浙江省发展改革委、省地方金融监管局与杭州市人民政府联合印发《杭州国际金融科技中心建设专项规划》，鼓励人工智能技术在金融投资、财富管理领域的深化应用。

       重点方向

       财富管理是现代金融的核心功能之一，也是国际金融中心城市最耀眼的“明珠”。内地青岛、北京、上海、深圳、杭州等城市纷纷提出打造财富管理中心的目标与规划。

       一是打造生态。财富中心建设是一项系统工程。因此，要吸引一批专业性的银行、证券、保险、基金、信托等财富管理机构，并且注重财富管理专业性人才的培育，使得资金、产品、服务和科技等要素加快汇聚，进一步完善财富管理产业体系，以更加优质高效的财富管理服务满足人民对美好生活的向往。

       二是科技赋能。财富管理与金融科技紧密相关，金融科技已经渗透到财富管理中客户营销、投顾投研、估值定价、风险管理等应用场景。人工智能、大数据、云计算、区块链突飞猛进发展，很多新的金融场景可以通过金融科技技术得到挖掘。建设国际财富管理中心，要积极推动财富管理机构数字化转型升级，提升金融科技的运营能力。

       三是强化监管。财富管理的基本原则和优先顺序应该是安全性、增值性和流动性。财富管理行业从业者本身要提高自律能力，加强合规经营意识，完善内部的监管短板。应强化财富管理行业合规监管，不断重申和强化金融行业持牌经营要求，采取多项措施封堵灰色业务空间，密集出台个人信息保护法规。

       （本文系“2022年度服务经济与上海国际金融中心建设研究基地”课题：对标国际打造上海资产财富管理中心的对策思路研究”、“ 2022年度上海金融科技研究中心（上海市高校智库）课题：境外财资中心发展的典型经验及对上海的启示”阶段性成果）